Robson Gimenes Pontes, CEO e fundador do Shield Bank ressalta que empresas que lidam com ciclos longos de recebimento ou que precisam de liquidez imediata para manter ou expandir suas operações encontram na securitização de ativos uma solução estratégica e eficaz. Essa alternativa funciona como uma ferramenta inteligente de gestão financeira, especialmente para quem busca antecipar receitas futuras e convertê-las em capital de giro sem recorrer a linhas tradicionais de crédito.
Diferente de um empréstimo convencional, a securitização permite transformar recebíveis, como contratos, aluguéis ou pagamentos parcelados, em recursos imediatos, utilizando estruturas reguladas e atrativas para investidores. A Shield Bank oferece a securitização com base em segurança, clareza e acesso a mercados de capitais, o que garante eficiência tanto para empresas que cedem seus ativos quanto para os investidores que compram os títulos.
Como funciona a securitização de ativos?
O processo envolve três agentes principais: a empresa que cede os direitos de crédito, a securitizadora que adquire esses direitos e os investidores que aplicam recursos nos títulos emitidos. Robson Gimenes explica que, na prática, a empresa “vende” à securitizadora suas receitas futuras, como parcelas a receber ou contratos vigentes e, em troca, recebe capital à vista. A securitizadora, por sua vez, emite títulos como CRIs (Certificado Certificados de Recebíveis Imobiliários) e CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio) e os disponibiliza no mercado para captação.
Essa dinâmica cria uma estrutura vantajosa para todos os lados: a empresa obtém liquidez sem comprometer seu endividamento direto, a securitizadora viabiliza o acesso ao mercado financeiro e os investidores têm a oportunidade de aplicar recursos em operações com lastro real. No Shield Bank, essa intermediação é feita com análise técnica, compliance regulatório e soluções sob medida para diferentes setores e clientes.
Quais vantagens a securitização oferece em relação ao crédito tradicional?
Um dos principais atrativos é a possibilidade de transformar ativos futuros em recursos presentes sem contrair dívidas com bancos ou instituições financeiras. Isso significa que a empresa melhora seu fluxo de caixa sem comprometer sua capacidade de endividamento ou afetar o balanço patrimonial. Robson Gimenes Pontes reforça que essa operação traz mais flexibilidade, especialmente em momentos de crescimento, sazonalidade ou necessidade de reestruturação.
A securitização permite acesso ao mercado de capitais de forma estruturada, com custos mais competitivos do que financiamentos bancários. Outro benefício importante está na previsibilidade: como os créditos a serem securitizados já existem e estão documentados, é possível modelar a operação com segurança, reduzindo riscos e maximizando o valor recebido pela empresa cedente.
Quem pode se beneficiar desse modelo de captação?
A securitização é indicada para empresas que têm receitas recorrentes ou contratos futuros bem definidos, como incorporadoras, fornecedores de grandes redes, prestadores de serviços ou companhias do agronegócio. Robson Gimenes Pontes observa que, no contexto brasileiro, o modelo é cada vez mais utilizado por negócios que desejam crescer com autonomia e aproveitar o valor dos seus ativos futuros como vantagem competitiva.
A securitização é uma ponte entre a necessidade de capital e a confiança do mercado.
Liquidez com estratégia e solidez
Robson Gimenes, à frente do Shield Bank, conclui que a securitização é uma das soluções mais completas para quem busca liquidez imediata com visão estratégica. Ao acessar o mercado de capitais com transparência e estrutura, a empresa ganha fôlego, competitividade e autonomia. Para empreendedores que enxergam valor em seus contratos e recebíveis, mas não querem depender de crédito tradicional, a securitização oferece um caminho sólido, técnico e eficiente. Com o suporte certo, como oferecido pela Shield Bank, é possível transformar ativos em resultados, impulsionando o negócio com inteligência financeira e responsabilidade.
Autor: Asimov Tchekhov
